冒用正规金融机构名义实施电信诈骗的案件呈高发、跨境、产业化态势。公募、私募已成为不法分子的“伪装马甲”，国投瑞银半月内两度预警，还有多家机构年内数次提示风险，行业反诈压力凸显。
4月20日，国投瑞银发布本月第二份防诈骗公告，指出近期有不法分子通过盗用照片、伪造身份证与工作证、伪造合同与印章等方式，冒充国投瑞银的基金经理等从业人员，声称可提供“股票投资指导”“线下见面会”等服务，诱导投资者以“开通会员”“大宗交易”等名义投入资金。
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同日，一篇题为《冒名“国投瑞银”跨国特大电诈案》的帖子在小红书引发关注，与国投瑞银上述公告相互印证。帖文揭露，诈骗团伙冒用“国投瑞银基金经理王鹏”身份，通过“新丝路财富大课堂”等虚假平台，以“股票操盘会议解读”“机构券商合作共赢方案”等名义，诱导受害者将资金转入指定的个人或第三方账户，而非正规证券交易账户。受害者遍布全国，单人受骗金额从数万到数百万不等，因信息闭塞难以形成合力维权。该帖文呼吁所有受害者站出来，共同揭露骗局，追回损失。
与此同时，评论区多位受害者现身说法。有受害者被骗30万元、40-50万元，现已报案。甚至相继有人自曝借贷投入80多万元、55万元。另有评论指出，这背后实际是境外诈骗团伙。
另有评论揭露了这类诈骗组织的常见套路：先以讲课建立联系、用公益话题拉近距离，再以会员基金池、股票补亏等名义诱导投入资金，并安排线下见面强化信任。过程中，诈骗团伙会通过“发红包”营造氛围，引导“下载聊天软件”。群内常配有“助教”，并安排“托儿”晒出虚假收益截图。最终，以“询价交易”等理由，发送链接引导下载诈骗软件，完成资金骗取。
配资网站诈骗分子之所以频频将公募、私募等正规持牌机构选为“伪装马甲”，正是看中金融牌照带来的信任背书和长期积累的专业公众形象。以此冒名，能大幅降低受害者的警惕性，为骗局披上“合规”外衣。
据悉，诈骗团伙善于利用金融创新与跨境监管的漏洞，手法迭代迅速，常令打击行动存在时滞。且服务器与核心人员多位于境外，增加了侦查与追赃的难度。
有公募人士指出，在未来，诈骗手法可能进一步结合AI换脸等新技术，或更加难以甄别。反诈斗争将是一场技术、认知与监管的持续博弈。当前，多家公募已将反诈宣传融入常态化投教工作，结合投资者需求，通过官方平台、线下活动、专题栏目等多元形式，普及基金正规销售流程、合规展业边界，拆解诈骗套路，以引导投资者提升自身金融素养，善用官方渠道进行核实等。
公募反诈潮：年内密集预警，套路高度趋同
包括国投瑞银在内，年内已有多家公募发布防诈骗公告。这些骗局手法相似，不法分子假冒公募基金及员工身份，利用社交群组、不明链接推广虚假投资APP，并以投资或退费为名诱导转账。而截至目前，多家公募基金均已声明暂无官方APP。
今年3月，恒越基金两度发布风险提示，指出不法分子冒用公司及公司员工名义，通过QQ、微信、二维码、网页链接等方式传播仿冒网站和APP等，误导投资者加群并进行充值转账。恒越基金明确声明暂无官方APP，且不会以办理网课退费或培训费退款等理由引导投资者加群、转账或充值，呼吁投资者切勿扫描来源不明的二维码或点击可疑链接、下载安装不明 APP等。
今年1月至3月，南华基金已五次公告警示，指出不法分子冒充南华基金及员工，以“投资交流、办理网课、培训费退费” 等为由，引导投资者下载假冒 “南华基金” 等虚假APP，诱导投资者充值、转账，实施诈骗。南华基金重申暂无官方手机APP客户端，所有号称公司官方APP的，均为假冒。公司及员工也不会通过任何非官方平台与投资者电话或视频连线，不会以宣传、推荐投资项目等理由，引导投资者加微信/微信群、QQ/QQ群或其他APP群交流，并进行转账或充值。
格林基金2月公告提示，已接到投资者反映，疑似有不法分子仿冒格林基金名义，通过第三方软件引导投资者点击相关链接，骗取投资者钱财。格林基金也声明并无官方APP，亦并未授权任何第三方软件通过外部链接或二维码的方式，关联至公司官网或微信公众号进行业务办理。提示投资者切勿通过任何第三方软件或链接办理本公司相关的账户、交易、咨询等业务。
今年1月、2月，大成基金先后公告指出，有不法分子冒用大成基金及公司员工名义，谎称与游资合作为散户开展专户投资，通过伪造员工社交账号、工作证件，设立虚假投资平台及仿冒 APP（DACHENGMAX），诱导投资者充值汇款，实施诈骗。
大成基金明确，公司仅设北京、上海、武汉、成都、广州五家分公司，未设立其他分支机构，亦未授权任何机构或个人以公司或员工名义开展投资管理与咨询服务。公司不会向投资者推荐股票、承诺收益，不办理充值退费业务，不使用个人账户收款。
今年1月，东海基金公告提示，有不法分子假冒东海基金员工名义，通过伪造的“东海基协APP”诱骗投资，并以“资产被冻结”为由诱导追加资金。公司强调目前尚未开发运营任何APP，提醒投资者切勿下载仿冒链接。
同月，恒生前海基金发布声明称，不法分子假冒公司及员工名义，伪造金融机构证照，以“退款”“回款”为名，诱导下载“恒生协会”“恒生联合”“前海基金”等虚假APP，通过“金牌规划师指导交易、转账”“退办专员”等形式实施诈骗。公司也表示未上线任何官方APP，产品仅通过直销柜台或合规代销机构销售，勿轻信其他渠道。
冒名私募诈骗同样高发，欺诈链条完整
私募领域同样被诈骗团伙盯上，手法或更具组织性和欺骗性，已形成完整产业链。
陕西方德磐石私募基金管理有限公司（以下简称：磐石基金）今年1月26日发布严正声明，指出已接连发现有不法分子通过高度组织化的方式，系统性地冒用公司名义开展非法金融活动，欺诈链条完整，手段恶劣。具体情况如下：
一是虚构金融APP与投资骗局：冒用公司全称进行虚假背书，伪造并运营一款名为“方德券融”的APP，通过组建所谓“投资交流群”，以“私募实战”“高额回报”等名义诱导公众投入资金。
二是假冒公司员工身份进行诈骗：在上述骗局中，不法分子盗用他人肖像，虚构“核心合伙人”“首席实战总指挥洪飞”等不实头衔，在社交平台进行虚假宣传、推荐股票及所谓的“投资计划”，企图利用公司专业形象骗取投资者信任。
磐石基金认为，上述行为已构成一个涵盖“冒充合法机构、伪造官方工具、虚构专业人员、实施诱导投资”的完整欺诈链条，性质极为恶劣。
同时，磐石基金指出，私募基金管理人绝不会通过APP、微信群等公开渠道向不特定公众进行主动营销和募资。敬请广大投资者务必核实机构真伪、认准官方渠道、警惕高额利诱，对任何承诺“保本保收益”“高额回报”的投资邀约保持高度警惕。
1月16日，广东致达私募基金管理有限公司（以下简称：致达基金）发布声明称，发现有不法分子冒用致达基金及公司员工（包括鹿加、梁嘉琪、王奥林等）名义，以“为梨花教育学员办理全额退费”为由，通过“以基金增值部分抵扣学费退回、以交易形式走流程”等说辞，向社会公众实施非法诈骗活动。
致达基金严正声明，公司及全体员工均与“梨花教育”或学员退费事宜无任何关联，亦从未接受任何政府部门关于“双减政策”“惠民政策”的委托。公司从未授权或开展任何以“教育退费”为名的“清退方案”“基金增值退费”或“交易流程”业务。网上冒用致达基金及员工名义提供的“课程退费”“基金增值”等服务，均为非法活动。
此外杠杆知识，致达基金也从未开发或注册任何“钉钉账号”“广东致达私募基金管理有限公司基金平台”“致达基金清退软件”或“实时回款管理系统”等应用程序。
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